數智賦能，創領財富未來。4月18日，2024頂點軟件數字化財富管理研討會在蘇州成功舉辦。
來自證券、銀行等金融機構的300多位代表齊聚一堂，聚焦產品銷售、資產配置、營銷服務、員工考核、機構財富等議題，共同探討財富管理數字化轉型升級的路徑與方法。
在居民財富增長與金融科技深度融合的背景下，眾多機構紛紛發力，通過數字化手段實現財富管理行業的革新與躍升。頂點軟件副總裁蕭錦峰作為會議致辭人表示，頂點軟件作為金融科技領域的先行者，堅持技術創新與業務創新雙輪驅動，特別在財富管理業務上，頂點“財富+”體系已在眾多證券、銀行、信托、三方、基金等金融機構落地實踐，提供從投資、投顧、營銷、服務、銷售、考核、計費等專業支持的全方位解決方案，助力財富機構建立全聯接生態，攜手開創了數字化財富管理的新篇章。
▍廣發證券：財富經紀資產包管理研究
廣發證券武泰宇先生基于財富經紀資產包管理研究進行分享，武總指出廣發證券創新性地提出了投顧AUM凈值化管理理念，圍繞AUM的定義、計算、關系運營、價值切分和指標評價等關鍵業務功能展開介紹。實踐證明，AUM管理體系有效解決了投顧工作中的生產力與生產關系錯配問題，取得明顯經濟效益，初步改善客戶經營效率，實現了管理的規范透明、落實有力。未來，廣發證券將繼續優化AUM管理體系，為行業加速推進財富管理業務轉型提供可行參考與借鑒。
▍中金財富：買方投顧數智化展業平臺實踐
中金財富鄧雅琳女士基于買方投顧數智化展業平臺建設實踐進行分享，鄧總表示中金財富堅持SMART金融科技戰略：重塑商業模式、多平臺聯動、AI中臺及算法推薦、人才復合化，實現從流量服務的賣方模式轉型為保有量服務的買方模式，聚焦客戶資產增長。投顧平臺往業務驅動方向轉型,通過精細化運營賦能投顧服務，構建差異化運營體系，并采用高效的四階段客戶服務SOP，以客戶目標為導向提供服務。中金財富致力于通過數智化手段打造買方投顧高標準范式，為客戶提供更專業、更貼心的金融服務。
▍廈門國際銀行：“五位一體”構建數字化財富體系
廈門國際銀行沈小勝先生就銀行財富數智中臺系統建設實踐進行分享，沈總提出“五位一體”構建數字財富體系的新戰略，旨在以客戶為中心，繪制銀行財富管理業務發展新藍圖，通過涵蓋客戶分層經營、智慧營銷管理、線上線下協同、智能產品運維及專業資產配置等五個方面的綜合措施，為客戶提供全方位、多層次、差異化的金融服務。未來，零售銀行業務將繼續深化財富管理體系建設，推動數字化轉型，滿足客戶財富管理需求，為銀行業發展注入新動力。
▍申萬宏源：員工賦能平臺建設及思考
申萬宏源證券吉建強先生指出，財富管理轉型的核心在于建立以客戶需求為中心的數字服務模式。申萬宏源證券致力于構建“員工一站式服務工作平臺”，整合代理買賣、產品、投資顧問等業務，以支持員工業務拓展。平臺重構任務體系，提供標準化服務、數據支持、專業研報，并通過AI智能助手等數智化工具，提升服務效能。未來，申萬宏源將繼續探索員工服務評價、客戶需求洞察、內部協同及精準考評，以實現員工營銷和客戶服務的戰略賦能。
▍國元證券：新零售平臺化運營實踐思考
國元證券饒戈文先生強調，面向分支機構構建一站式財富管理平臺，以人、貨、場為核心，緊密貼合客戶經理日常工作，增強運營體系賦能。客戶運營方面，堅持走以客戶為中心的大運營道路，通過統一策略和標準化服務流程，實現多渠道高效服務。員工運營則基于明確指標，提供服務，利用任務和活動，確保服務的可追溯和可分析，不僅關注員工考核，更需要長效引導員工發展。同時，國元證券將利用大語言模型探索人機協同，推動智能化交互和數據驅動的應用創新。
▍頂點軟件：頂點“財富+”綜合解決方案
面對財富管理行業的新業態，頂點軟件陸添洲表示，擁抱科技變革是破局主要路徑，聚焦客戶運營數字化升級、AUM管理驅動新生產力變革等焦點，堅持基本盤穩固、數智化整合、買方投顧落實、生態構建的理念，搭建起頂點“財富+”綜合服務體系。該體系不僅是集運營、投顧和銷售于一體的綜合性財富管理服務平臺，更是一個能夠為財富管理機構提供全方位支持的生態系統。
同時，頂點軟件全面推進信創驅動的財富科技升級與服務體系建設，確?？萍纪度刖珳蕦訕I務價值，為客戶提供直觀感知、便捷執行、快速落地且成效顯著的持續陪伴與個性化服務，助力財富管理業務持續發展。
作為行業領先的數智財富專家，頂點軟件將繼續發揮數字化賦能優勢，深化數智財富支持，與財富機構共同探索，助力行業實現高水平的創新發展。
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